Сколько нерезидентов открыли счета в банках Казахстана

С 24 февраля 11 940 граждан России и Беларуси открыли счета в казахстанских банках, говорится на сайте Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана, сообщает Total.kz.

Из них 10 725 счетов открыли при личном присутствии заявителя или доверенного лица в казахстанском банке, а 1215 счетов открыты дистанционно. Таким образом, общее количество граждан двух государств, имеющих личные счета в банках Казахстана, составило 162 тысячи.

А вот прирост российских юридических лиц, открывших счета в казахстанских банках, незначителен.

«С конца февраля текущего года банковские счета были открыты для семи российских компаний, и общее количество организаций из России, имеющих счета в казахстанских банках, достигло 805», — написали в агентстве.

Агентство уверяет, что порядок открытия и ведения банковских счетов для всех иностранных граждан и компаний урегулирован нормами закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОДФТ), а также регуляторными требованиями Национального банка и агентства.

Независимо от способа обращения (онлайн или офлайн) банки, чтобы открыть счет для иностранного заявителя должны проводить проверку по стандартам KYC (Know Your Customer):

• идентификация иностранного физического лица, юридического лица и его бенефициарных собственников, в том числе проверка достоверности полученных идентификационных данных;
• установление предполагаемой цели и характера деловых отношений.

Кроме того, согласно требованиям к системам управления рисками и внутреннему контролю, установленным правилами №18 агентства от 22 марта 2020 года, в целях управления комплаенс-риском банки обязаны проводить усиленный мониторинг операций иностранных клиентов, в том числе имеющих трансграничный характер.

В рамках усиленного мониторинга для выявления подозрительных сделок и недопущения транзакций, имеющих повышенные риски, банками дополнительно анализируются источники происхождения денег клиента и юридический статус его контрагента, условия и экономический смысл проводимой операции.